Oppdatering av kundeerklæring
Det er viktig for oss å ha oppdatert og korrekt informasjon om kundene våre. Derfor ber vi alle kunder med jevne mellomrom om å bekrefte eller oppdatere opplysninger om seg selv og hvordan de bruker banken.
Velg kundeerklæring i Cultura Bank
Hvorfor må banken stille spørsmål
Banker er pålagt av norske myndigheter å kjenne kundene sine. Dette er en del av bankenes samfunnsansvar for å forebygge og avdekke økonomisk kriminalitet, som hvitvasking, terrorfinansiering og ID-tyveri. For å oppfylle disse kravene må vi blant annet vite hvem du er, hvordan du bruker banken, hvor pengene dine kommer fra, og om du har tilknytning til andre land gjennom skatt eller betalinger til utlandet. Vi må også vite om du er en politisk eksponert person (PEP), eller nærstående til en PEP.
Ved å svare på spørsmålene hjelper du oss med å beskytte både deg, banken og samfunnet mot økonomisk kriminalitet, samtidig som bankens oppfyller kravene i regelverket.
Spørsmål og svar
Hvorfor stiller banken personlige spørsmål om min økonomi eller mine transaksjoner?
Alle banker er pålagt å kjenne kundene sine og forstå hvordan kontoer og tjenester skal brukes. Derfor kan vi av og til spørre om for eksempel inntekt, gjeld, planlagte utenlandsbetalinger eller bruk av kontanter.
Dette gjør vi ikke fordi vi mistenker at noe er galt. Formålet er å oppfylle lovkrav og bidra til å forebygge hvitvasking, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet.
Vi kan også spørre om transaksjoner som skiller seg fra det som vanligvis er aktivitet på kontoen din. Det er ofte helt naturlige forklaringer, som arv, gaver eller salg av bolig. I slike tilfeller kan vi be om litt mer informasjon eller dokumentasjon, slik at vi kan gjennomføre de kontrollene vi er pålagt.
Takk for at du hjelper oss å holde banken trygg og sikker for alle kunder.
Hvorfor spør banken min etter legitimasjon?
Banker er pålagt å kontrollere og oppdatere kundenes identitet. Derfor kan vi be deg om å vise gyldig legitimasjon, for eksempel pass eller annen godkjent ID.
Dette gjør vi både for å oppfylle myndighetenes krav og for å beskytte deg mot svindel, ID-tyveri og annen økonomisk kriminalitet. Vi må også sikre at opplysningene vi har om deg er riktige og oppdaterte.
Ved å bekrefte identiteten til kundene våre bidrar vi til å forebygge hvitvasking, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet, samtidig som vi ivaretar tryggheten i banken for alle kunder.
Kan banken min kreve kopi av pass eller andre gyldige legitimasjonsdokumenter?
Ja. Alle banker er pålagt å bekrefte kundenes identitet og å dokumentere hvordan identiteten er kontrollert. Derfor ber vi om kopi av pass eller annen gyldig legitimasjon når du blir kunde hos oss, eller dersom vi trenger å oppdatere opplysningene vi har registrert.
Dette handler både om å oppfylle lovkrav og om å beskytte kunder mot svindel, ID-tyveri og annen økonomisk kriminalitet. For å kunne tilby banktjenester må vi være sikre på at vi vet hvem kundene våre er.
Selv om du har vært kunde i banken i mange år, eller er godt kjent for våre medarbeidere, må identiteten din likevel dokumenteres i tråd med regelverket. Vi setter stor pris på forståelsen for dette, og gjør vårt beste for at prosessen skal være så enkel og trygg som mulig.
Hva skjer hvis jeg ikke gir banken min opplysningene de etterspør?
Som bank er vi pålagt å kjenne kundene våre og forstå hvordan kontoene og tjenestene våre brukes. Dette følger blant annet av hvitvaskingsloven, som skal bidra til å forebygge og avdekke hvitvasking, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet.
Derfor ber vi av og til om oppdaterte opplysninger om deg eller virksomheten din. Vi innhenter informasjonen direkte fra kunden og kontrollerer opplysningene mot gyldig legitimasjon og andre relevante kilder.
Hvis vi ikke får de opplysningene vi trenger for å oppfylle lovkravene, kan vi i enkelte tilfeller være forpliktet til å avslå å opprette et kundeforhold, eller å avvikle et eksisterende kundeforhold.
Kan banken politianmelde meg?
Dersom banken avdekker forhold som kan være straffbare, kan banken anmelde forholdet til politiet.
Banken er også pålagt å følge kravene i hvitvaskingsloven. Dette innebærer blant annet at vi kan undersøke uvanlige eller avvikende aktiviteter på kontoer og i kundeforhold. Formålet er å forebygge og avdekke hvitvasking, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet.
At vi undersøker en transaksjon eller ber om mer informasjon, betyr ikke at vi mener kunden har gjort noe galt. I de fleste tilfeller viser det seg at det finnes en naturlig forklaring. Dersom vi tar kontakt, er det som regel for å forstå bakgrunnen for en transaksjon og oppfylle våre lovpålagte plikter.
